Das Ziel:
Eine bessere Investmenterfahrung.

Die Lösung - Konzentrieren Sie sich auf Dinge, die Sie in der Hand haben.

Unsere Kunden verstehen Vermögen als flexibles Gestaltungsmittel.

Hegers Finanzen möchte Sie beim Erreichen Ihrer Ziele unterstützen – langfristig und Ihren persönlichen Werten entsprechend. Partnerschaftlich arbeiten wir an der Verwirklichung Ihrer Wünsche. Sei es, die Sicherheit im Alter, der Erwerb von Wohneigentum, die Umsetzung philanthropischer Projekte oder die oft zitierte „finanzielle Freiheit“ – als lizenzierte Honorarberater sind wir für Sie da und unser Rat stets unabhängig.

Ihre Vermögenswerte betrachten wir ganzheitlich. Denn wie so häufig kommt es auch bei den Finanzen auf den Kontext an.
Vorab befassen wir uns intensiv mit Ihrer persönlichen Risikotoleranz. Welche Mentalität prägt Ihr Empfinden, was ist für Sie vertretbar, was bereits zu waghalsig? Gemeinsam konzipieren wir mit Ihnen – immer auf Basis Ihrer Vermögenswerte – eine detaillierte Anlagestrategie.

Dabei gehen wir systematisch vor:
Frei von Kapitalmarktprognosen beruht unsere Investmentberatung auf Fakten und wissenschaftlichen Kriterien. Dabei sind uns rationale Werte ebenso wichtig wie nachvollziehbare Anlageinstrumente.

Smart anlegen – langfristige Rendite

Geldanlage folgt bei Hegers Finanzen Ihren Bedürfnissen:
Die fünf Investment-Versprechen an unsere Kunden.

Gesamtvermögen

Wir nehmen in der Finanzberatung Ihr Gesamtvermögen in den Fokus – unser Investment-Ansatz funktioniert ganzheitlich.

Verantwortung für Ihren Wohlstand

Wir übernehmen Verantwortung für Ihren Wohlstand und legen Ihre Vermögenswerte klug an.

Auf Augenhöhe

Wir agieren auf Augenhöhe und sind für unsere Kunden professioneller Partner in allen Investment-Entscheidungen.

Persönliche und digital

Wir sind für Sie da und nehmen uns Zeit für Ihre Bedürfnisse. Vor Ort, persönlich und digital – ganz wie Sie es sich wünschen.

Wissenschaftliche Erkenntnisse

Wir treffen Investment-Entscheidungen auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse und unserer innovativen Anlagekonzepte.

Wissenschaft statt Wagnis

Als Finanzlotse halten wir Sie langfristig auf Kurs. In der Anlageberatung folgen wir wissenschaftlichen Erkenntnissen – frei von Finanzmarkt-Entertainment, Nullachtfünfzehn-Verkaufsgesprächen und Investment-Voodoo.
Es steht für Sie schließlich zu viel auf dem Spiel und dem sind wir uns immer bewusst.

Blenden Sie die immer wieder aufkommenden Hypes aus und lassen Sie sich nicht von Medien oder vermeintlichen Insidern täuschen. Am Kapitalmarkt werden Anleger belohnt, die langfristig investieren. Besonnenes Investment-Verhalten gewinnt. Denn sowohl Aktien- als auch Anleihenmärkte erzielen auf lange Sicht eine positive Rendite. Sie müssen die Märkte nicht schlagen, um erfolgreich zu sein. Lassen Sie sie einfach für sich arbeiten.

Fokussieren Sie sich lieber auf Faktoren, die Sie selbst – gemeinsam mit uns – beeinflussen können. Dazu bedienen wir uns innovativer Technologien und entwerfen präzise Modelle der Kapitalmärkte. Das gibt uns die Möglichkeit, effiziente Modellportfolien zu konzipieren und sie an Ihre Bedürfnisse anzupassen.

Wir verwenden ausschließlich robuste Renditefaktoren, die über sehr lange Zeiträume beobachtet wurden und zugleich als wissenschaftlich bestätigt gelten, für Ihre Portfoliogestaltung. Diversifikation und krisenfeste Investmentkonzepte halfen bereits vielen unserer Kunden, Kapitalmarktrisiken zu minimieren.
Wir sprechen aus Erfahrung!

Zielvereinbarung

Wir setzen uns zusammen und sprechen über die wesentlichen Ziele unseres neuen Kunden. Es ist dabei entscheidend zu erfahren, warum sich jemand für eine Kapitalanlage interessiert.

Dies gibt uns im späteren Verlauf erst die Möglichkeit die Risiken der Kapitalanlage in Perspektive zu den Zielen zu setzen.

Risikoprofilierung

Anlagetätigkeiten sind von Natur aus komplex und mit Ungewissheit verbunden.

Zur tiefgreifenden Definition der persönlichen Risikomentalität, nutzen wir das wissenschaftlich anerkannte und weltweit führenden Systeme zur psychometrischen Risikoprofilierung - Finametrica®

Dabei machen wir an praktischen Beispielen mögliche Nebenwirkungen verschiedener Anlageformen transparent.

Am Ende des Gesprächs steht die Erkenntnis, was Risiko für den Anleger wirklich bedeutet.

Bestandsaufnahme

Wir verschaffen uns ein genaues Bild über die aktuellen Vermögensverhältnisse des Anlegers.

Dabei berücksichtigen wir neben den liquiden Assets auch sämtliche illiquiden Kapitalanlagen.

Damit erhalten wir ein Abbild der bisherigen Anlageentscheidungen und prüfen, ob die aktuelle Portfoliostruktur zu der ermittelten Risikomentalität des Anlegers passt.

Status Quo

Das Ergebnis der Bestandsaufnahme mündet in einem Report über das Gesamtvermögen des Anlegers.

Die aktuellen Vermögenswerte werden hinsichtlich ihrer Risikokennzahlen in Anlageklassen eingewertet und in Perspektive zu den Zielen des Anlegers gebracht.

Sofern es eine Produktanalyse ermöglicht, beinhaltet diese Übersicht auch die Kosten und damit eine Betrachtung der Brutto und Nettorendite der bisherigen Kapitalanlagen.

Vermögensberatung

Nun geht es darum einen umfassenden Anlageansatz herauszuarbeiten, der dem Kunden die besten Gewinnchancen gibt, unabhängig davon was Gewinn für ihn bedeutet.

Dies ist ein sehr individueller Prozess, bei dem es um Lösungen und nicht um einzelne Produkte geht.

Am Ende helfen wir dem Anleger eine fundierte Entscheidung für die beste Vorgehensweise zu treffen.

Portfoliomanagement

Nur äußerst selten dürfen wir unsere Arbeit auf einem weißen Blatt Papier beginnen.

Regelmäßig sind bestehende Portfoliobestandteile neu zu organisieren oder in eine Form zu gießen, die den festgelegten Zielvorgaben nicht im Wege stehen.

Dabei geht es um Finanzplanung, Steuern und rechtliche Fragen die im Zusammenhang mit Kapitalanlagen auftauchen.

Hegers Finanzen wirkt dabei als eine Art Quaterback, der dem Anleger den Rücken frei hält und dafür sorgt dass sich alles ineinander fügt.

Adieu Produktverkauf

Als Honorarberater sind wir ausschließlich Ihren Interessen verpflichtet – unabhängig von Banken, Produktanbietern und Finanzmarkttrends. Zu unserem Anlagespektrum gehören daher grundsätzlich auch passive Anlageklassenfonds oder ETF. Die Produkte der Finanzindustrie sind für unsere Arbeit stets ein Mittel zum Zweck. Ausgabeaufschläge oder Provisionen kommen nicht mehr vor oder werden 1:1 an den Kunden durchgereicht.

Vermögensverwaltung

Mit individuellen Investmentstrategien helfen wir Ihnen beim Aufbau, Erhalt und Wachstum Ihrer Vermögenswerte.
Wir konzipieren, Sie entscheiden –
eine gute Partnerschaft ist uns wichtig.

Sparpläne

Vermögenswerte zu schaffen, sie zu pflegen und zu erhalten, das ist eine der Kernkompetenzen von Hegers Finanzen. Jahrzehntelanger Erfolge geben uns Recht.

Ruhestandskonto

Viele unserer Kund:innen profitieren schon heute von den Vorteilen, die ein flexibles Ruhestandskonto birgt – fernab von Rentenversicherung und Co. Lassen Sie sich von uns beraten!

Altersvorsorge

Versicherung oder Investment?
Wir helfen Ihnen gern bei der Entscheidungsfindung, um eine bestmögliche Altersvorsorge zu realisieren.

Multi Asset Ansatz

Multiple Anlageklassen führen zum Erfolg – das ist unsere Philosophie. Aktien, Anleihen, Immobilien oder Edelmetall? Effizienz sowie ein ausgeglichenes Verhältnis von Rendite und Risiko sind entscheidend.

Reporting

Einmal jährlich oder alle 14 Tage?
Ein regelmäßiges Reporting ist wichtig. Die Intervalle sind bei Hegers Finanzen so individuell wie die Beratung. Sprechen Sie mit uns, wir finden gemeinsam eine Lösung.

Beratung für Generationen

In der Regel begleiten wir unsere Kund:innen über Jahre und Jahrzehnte hinweg. Gern betreuen wir auch Ihre gesamte Familie und übernehmen langfristig Verantwortung für ihre Finanzen.

Risikomanagement

Risiko ist nicht gleich Risiko und kein Vermögen kommt ohne ein effektives Risikomanagement aus. Wir sichern Ihre Vermögenswerte auch gegen marktfremde Risiken kostengünstig ab.

Das Ziel:Eine bessere Investmenterfahrung.