KUNDENSTIMMEN

Viele unserer Kunden suchen einen Partner, der mit ihnen ihre Finanzangelegenheiten offen diskutiert. Sie wünschen sich echte Unabhängigkeit und eine Beratung, die sich an ihren persönlichen Interessen orientiert.

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  • "Sehr gute ausführliche und verständliche Beratung in Geldangelegenheiten. Ich kann Hegers Finanzen bestens weiterempfehlen. Man hat sich für meine Beratung viel Zeit genommen und man ging auf meine Wünsche ein."
    R. K. aus Essen
    Pensionärin
  • "Wir fühlen uns bei dem Team von Hegers Finanzen gut aufgehoben. Die gehen auf unsere Wünsche ein, beraten uns sehr gut und unterstützen uns in unseren Entscheidungen.
    Bei Fragen oder Problemen können wir uns immer an sie wenden.
    Die Bearbeitung unserer Angelegenheiten erfolgt immer zügig."
    Marina K. aus Bad Wünnenberg
    Kauffrau
  • "Schon das 1. Kennenlernen gestaltete sich sehr persönlich. Ich hatte immer das Gefühl verstanden worden zu sein. Meine Wünsche und Vorstellungen wurden sehr angemessen aufgenommen. Beratung war umfassend, vollständig. Fazit: Meine Empfehlung ging bereits an meine ganze Familie weiter!"
    Beate S. aus Essen
    Lehrerin
  • "Christian Hegers hat von mir eine klare Aufgabenstellung bekommen und er hat geliefert: Eine Lösung für meine Altersvorsorge, die ein mildes Risiko, sehr geringe Kosten und eine ordentliche Performance bringt – aber vor allem war mir wichtig: Flexibilität. Jeder Unternehmer kennt Einkommensschwankungen als negative oder positive Überraschung, da braucht man die Möglichkeit ohne Verwaltungsaufwand den eigenen Beitrag für die Altersvorsorge zu erweitern oder zu reduzieren. Genau das habe ich bekommen. Darum: Fünf Sterne."
    Sven W. aus Essen
    Unternehmer
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WER SIND UNSERE KUNDEN?

Der erfolgreiche Unternehmer, dem seine Altersvorsorge schlaflose Nächte bereitet. Die angehende Pensionärin, die sich die Frage stellt, ob ihre Anlageentscheidungen aus der Vergangenheit auch im Ruhestand für sie passen. Die junge Familie, deren Wunsch ein Eigenheim ist und die sich finanziell nicht völlig verausgaben möchte. Oder die Ärztin, die sich mit ihrer persönlichen Absicherung beschäftigt.

Die Kunden von Hegers Finanzen sind in der Regel bereits gut aufgeklärt. Einige haben sich im Vorfeld Wissen über Finanzthemen angeeignet. Viele von ihnen sind Akademiker oder haben einen
unternehmerischen Background.

Es sind Menschen jeden Alters, vom jungen Absolventen der den ersten Job antritt und damit das erste Geld verdient bis hin zu Paaren, die bereits den Ruhestand genießen.

Allen gemein ist: Sie sind anspruchsvoll, möchten keine Beratung von der Stange, sondern individuelle Lösungen.

EIN BEISPIEL AUS DER PRAXIS







Der Kunde

Eine Familie aus Essen.
Sie Immobilienmaklerin, er im mittleren Management eines großen Essener Konzerns, zwei Kinder im Studium. Ziel Ruhestandsplanung inkl. Absicherung negativer Einflussfaktoren.
Kundenwunsch - Finanzielle Beratung, kein Produktverkauf.

Ausgangslage

Diverse Versicherungslösungen für die Altersvorsorge. Rentenanwartschaften aus mehreren Ländern, sowie aus drei betrieblichen Vorsorgekonten.  Diverse niedrig verzinste Banksparpläne und Anlagekonten. Fremdgenutztes Mehrfamilienhaus inkl. bestehendem Immobiliendarlehen. Persönliche Absicherung ohne Struktur.

Unsere Arbeit

Überprüfung der Versicherungsanlageprodukte, sowie der sonstigen Vermögenswerte unter Abgabe einer Handlungsempfehlung zu den unrentablen Produkten. Strukturierung der Rentenanwartschaften inkl. Zeitplanung für den Renteneinstieg. Risikoanalyse. 

Kundenvorteile

Sicherheit durch Liquiditätsplan für die Ruhestandsphase. Systematisches Anlagekonzept unter Berücksichtigung der kundenbezogenen Risikoneigung. Aufbau eines Investmentportfolio für die flexible Finanzierung der Ruhestandsphase. Gestaltung und Umorganisation der Versicherungs- und Finanzierungsvehikel in preiswertere Lösungen.


  • “Hegers Finanzberatung fanden wir bei der Suche nach einer Rundumbetreuung im Internet. Es war wie ein Lotteriespiel. Denn auch wir hatten mit diversen Finanzdienstleistern unsere Erfahrungen gesammelt.

    Der erste Gespräch mit Herrn Hegers in Essen hat uns überzeugt. Seine persönliche Art und das schnelle Erkennen unserer Bedürfnisse und Ziele hinterließen sofort den Eindruck von Kompetenz und Erfahrung. Durch seine Unabhängigkeit hat er die Möglichkeit eine optimale Lösungen für seine Kunden auszuarbeiten.

    Unsere ganze Familie haben wir in die Finanzplanung einbezogen.
    So haben auch unsere Kinder, die in den Beruf starteten, von Anfang an eine gute Absicherung. Und wir haben die richtige Planung der Altersvorsorge dank Herrn Hegers auf den Weg gebracht.

    Wir können ihn ruhigen Gewissens weiter empfehlen.”
    Ute H.aus Essen

DANKESCHÖN

Wir freuen uns, wenn unsere Arbeit Früchte trägt und unsere Kunden zufrieden sind.
Richtig schön ist es, wenn die Leute danach so positiv über uns sprechen.