Kundenstimmen über Hegers Finanzen
Sie suchen einen Partner, der mit Ihnen offen und ehrlich Ihre Finanzangelegenheiten diskutiert? Dann sind Sie bei uns richtig! Wir bieten echte Unabhängigkeit und eine Beratung, die sich an Ihren persönlichen Interessen orientiert.
Unsere Kunden bestätigen das. Lesen Sie selbst …
WER SIND UNSERE KUNDEN?
Im Fokus stehen Sie: unsere Kunden. Und diese sind so divers wie Ihre finanziellen Ansprüche.
Vom erfolgreichen Unternehmer, dem seine Altersvorsorge schlaflose Nächte bereitet, über die angehende Pensionärin, die grübelt, ob sie mit ihren Anlageentscheidungen künftig richtig liegt, bis zur jungen Familie, deren sehnlichster Wunsch ein Eigenheim ist. Auch Ärzte und Freiberufler beraten wir häufig, zum Beispiel bei ihrer persönlichen Absicherung, der Praxisfinanzierung oder zur adäquaten Vermögensbildung.
Häufig starten wir bei unseren Kunden nicht bei Null. Nicht selten wissen sie bereits, was sie sich wünschen und kennen sich mit Finanzthemen aus. Viele von ihnen sind Akademiker mit betriebswirtschaftlichem Grundwissen oder Unternehmer mit jahrelanger Expertise. Wir passen uns gern an die Bedürfnisse und Vorkenntnisse unserer Klienten an und klären, wenn nötig, die ein oder andere Unschärfe.
Vom Jobeinsteiger bis zum Pensionär: Auch was das Alter angeht, sind wir breit aufgestellt. Gemein ist all unseren Kunden: Sie sind anspruchsvoll und wünschen individuell auf sie zugeschnittene Lösungen. Das übernehmen wir gern!
EIN BEISPIEL AUS DER PRAXIS
Der Kunde
Eine Familie aus Essen.
Eine Familie aus Essen. Sie ist Immobilienmaklerin, er im mittleren Management eines großen Konzerns tätig. Die beiden Kinder studieren. Das Ziel: Ruhestandsplanung (inklusive Absicherung negativer Einflussfaktoren).
Der Kundenwunsch: finanzielle Beratung, kein Produktverkauf.
Ausgangslage
Bereits vorhanden sind diverse Versicherungslösungen für die Altersvorsorge, Rentenanwartschaften aus mehreren Ländern sowie aus drei betrieblichen Vorsorgekonten. Hinzu kommen: diverse niedrig verzinste Banksparpläne und Anlagekonten. Außerdem vorhanden: ein fremdgenutztes Mehrfamilienhaus (inklusive bestehendem Immobiliendarlehen). Zusammengefasst existiert eine persönliche Absicherung ohne Struktur.
Unsere Arbeit
Wir überprüfen die vorhandenen Versicherungsanlageprodukte sowie alle weiteren Vermögenswerte und geben eine Handlungsempfehlung zu unrentablen Produkten ab. In der Folge strukturieren wir die Rentenanwartschaften (inklusive einer Zeitplanung für den Renteneinstieg). Es folgt eine Risikoanalyse.
Kundenvorteile
Unser Ansatz bietet mithilfe eines Liquiditätsplans Sicherheit für die Ruhestandsphase. Um ein systematisches Anlagekonzept zu konzipieren, berücksichtigen wir Ihre individuelle Risikoneigung. Danach bauen wir gemeinsam ein Investmentportfolio für die flexible Finanzierung ihrer Ruhestandsphase auf.
WIR SAGEN DANKESCHÖN
Wir freuen uns, wenn unsere Arbeit Früchte trägt und unsere Kunden zufrieden sind.
Richtig schön ist es, wenn wir im Anschluss solch positive Rückmeldungen erhalten.