KUNDENSTIMMEN

Sie suchen einen Partner, der mit Ihnen offen und ehrlich Ihre Finanzangelegenheiten diskutiert? Dann sind Sie bei uns richtig! Wir bieten echte Unabhängigkeit und eine Beratung, die sich an Ihren persönlichen Interessen orientiert. Unsere Kunden bestätigen das. Lesen Sie selbst …

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  • "Sehr gute ausführliche und verständliche Beratung in Geldangelegenheiten. Ich kann Hegers Finanzen bestens weiterempfehlen. Man hat sich für meine Beratung viel Zeit genommen und man ging auf meine Wünsche ein."
    R. K. aus Essen
    Pensionärin
  • "Wir fühlen uns bei dem Team von Hegers Finanzen gut aufgehoben. Die gehen auf unsere Wünsche ein, beraten uns sehr gut und unterstützen uns in unseren Entscheidungen.
    Bei Fragen oder Problemen können wir uns immer an sie wenden.
    Die Bearbeitung unserer Angelegenheiten erfolgt immer zügig."
    Marina K. aus Bad Wünnenberg
    Kauffrau
  • "Schon das 1. Kennenlernen gestaltete sich sehr persönlich. Ich hatte immer das Gefühl verstanden worden zu sein. Meine Wünsche und Vorstellungen wurden sehr angemessen aufgenommen. Beratung war umfassend, vollständig. Fazit: Meine Empfehlung ging bereits an meine ganze Familie weiter!"
    Beate S. aus Essen
    Lehrerin
  • "Christian Hegers hat von mir eine klare Aufgabenstellung bekommen und er hat geliefert: Eine Lösung für meine Altersvorsorge, die ein mildes Risiko, sehr geringe Kosten und eine ordentliche Performance bringt – aber vor allem war mir wichtig: Flexibilität. Jeder Unternehmer kennt Einkommensschwankungen als negative oder positive Überraschung, da braucht man die Möglichkeit ohne Verwaltungsaufwand den eigenen Beitrag für die Altersvorsorge zu erweitern oder zu reduzieren. Genau das habe ich bekommen. Darum: Fünf Sterne."
    Sven W. aus Essen
    Unternehmer
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WER SIND UNSERE KUNDEN?

Im Fokus stehen Sie: unsere Kunden. Und diese sind so divers wie Ihre finanziellen Ansprüche.
Vom erfolgreichen Unternehmer, dem seine Altersvorsorge schlaflose Nächte bereitet, über die angehende Pensionärin, die grübelt, ob sie mit ihren Anlageentscheidungen künftig richtig liegt, bis zur jungen Familie, deren sehnlichster Wunsch ein Eigenheim ist. Auch Ärzte und Freiberufler beraten wir häufig, zum Beispiel bei ihrer persönlichen Absicherung, der Praxisfinanzierung oder zur adäquaten Vermögensbildung.

Häufig starten wir bei unseren Kunden nicht bei Null. Nicht selten wissen sie bereits, was sie sich wünschen und kennen sich mit Finanzthemen aus. Viele von ihnen sind Akademiker mit betriebswirtschaftlichem Grundwissen oder Unternehmer mit jahrelanger Expertise. Wir passen uns gern an die Bedürfnisse und Vorkenntnisse unserer Klienten an und klären, wenn nötig, die ein oder andere Unschärfe.

Vom Jobeinsteiger bis zum Pensionär: Auch was das Alter angeht, sind wir breit aufgestellt. Gemein ist all unseren Kunden: Sie sind anspruchsvoll und wünschen individuell auf sie zugeschnittene Lösungen. Das übernehmen wir gern!

EIN BEISPIEL AUS DER PRAXIS







Der Kunde

Eine Familie aus Essen.
Eine Familie aus Essen. Sie ist Immobilienmaklerin, er im mittleren Management eines großen Konzerns tätig. Die beiden Kinder studieren. Das Ziel: Ruhestandsplanung (inklusive Absicherung negativer Einflussfaktoren).
Der Kundenwunsch: finanzielle Beratung, kein Produktverkauf.

Ausgangslage

Bereits vorhanden sind diverse Versicherungslösungen für die Altersvorsorge, Rentenanwartschaften aus mehreren Ländern sowie aus drei betrieblichen Vorsorgekonten. Hinzu kommen: diverse niedrig verzinste Banksparpläne und Anlagekonten. Außerdem vorhanden: ein fremdgenutztes Mehrfamilienhaus (inklusive bestehendem Immobiliendarlehen). Zusammengefasst existiert eine persönliche Absicherung ohne Struktur.

Unsere Arbeit

Wir überprüfen die vorhandenen Versicherungsanlageprodukte sowie alle weiteren Vermögenswerte und geben eine Handlungsempfehlung zu unrentablen Produkten ab. In der Folge strukturieren wir die Rentenanwartschaften (inklusive einer Zeitplanung für den Renteneinstieg). Es folgt eine Risikoanalyse.

Kundenvorteile

Unser Ansatz bietet mithilfe eines Liquiditätsplans Sicherheit für die Ruhestandsphase. Um ein systematisches Anlagekonzept zu konzipieren, berücksichtigen wir Ihre individuelle Risikoneigung. Danach bauen wir gemeinsam ein Investmentportfolio für die flexible Finanzierung ihrer Ruhestandsphase auf.


  • “Hegers Finanzberatung fanden wir bei der Suche nach einer Rundumbetreuung im Internet. Es war wie ein Lotteriespiel. Denn auch wir hatten mit diversen Finanzdienstleistern unsere Erfahrungen gesammelt.

    Der erste Gespräch mit Herrn Hegers in Essen hat uns überzeugt. Seine persönliche Art und das schnelle Erkennen unserer Bedürfnisse und Ziele hinterließen sofort den Eindruck von Kompetenz und Erfahrung. Durch seine Unabhängigkeit hat er die Möglichkeit eine optimale Lösungen für seine Kunden auszuarbeiten.

    Unsere ganze Familie haben wir in die Finanzplanung einbezogen.
    So haben auch unsere Kinder, die in den Beruf starteten, von Anfang an eine gute Absicherung. Und wir haben die richtige Planung der Altersvorsorge dank Herrn Hegers auf den Weg gebracht.

    Wir können ihn ruhigen Gewissens weiter empfehlen.”
    Ute H.aus Essen

DANKESCHÖN

Wir freuen uns, wenn unsere Arbeit Früchte trägt und unsere Kunden zufrieden sind.
Richtig schön ist es, wenn wir im Anschluss solch positive Rückmeldungen erhalten.