Hegers Finanzen · Honorarberatung

Vermögen steuern statt nur verwalten.

Werthaltig. Verständlich. Umsetzbar.

Sie behalten die Übersicht. Wir sorgen für Struktur.

Ihre Vermögenswerte betrachten wir ganzheitlich. Denn wie so häufig kommt es auch bei den Finanzen auf den Kontext an. Sicherheit im Alter, der Erwerb von Wohneigentum, philanthropische Projekte oder die oft zitierte „finanzielle Freiheit” – als lizenzierte Honorarberater sind wir für Sie da und unser Rat stets unabhängig.

Vorab befassen wir uns intensiv mit Ihrer persönlichen Risikotoleranz. Was ist für Sie vertretbar, was bereits zu waghalsig? Gemeinsam konzipieren wir – immer auf Basis Ihrer Vermögenswerte – eine detaillierte Anlagestrategie. Frei von Kapitalmarktprognosen, auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse und nachvollziehbarer Anlageinstrumente.

Vermögensmanagement — langfristige Perspektive

Was sich für Sie ändert.

Geldanlage folgt bei uns Ihren Bedürfnissen —
nicht einem Vertriebsmodell.

Das ganze Bild

Sie sehen Ihr Gesamtvermögen in einer Übersicht — nicht einzelne Konten, sondern die Zusammenhänge.

Jemand, der mitdenkt

Ihre Vermögenswerte werden klug angelegt — und jemand übernimmt Verantwortung dafür.

Partner statt Verkäufer

Sie entscheiden auf Augenhöhe. Kein Verkaufsgespräch, sondern ein professioneller Dialog über Ihre Investment-Entscheidungen.

Beratung, wie Sie sie brauchen

Vor Ort, per Video oder telefonisch — in dem Rhythmus und Format, das zu Ihrem Leben passt.

Fakten statt Prognosen

Ihre Anlageentscheidungen basieren auf wissenschaftlichen Erkenntnissen — nicht auf dem Bauchgefühl eines Beraters.

Wissenschaft statt Wagnis

In der Anlageberatung folgen wir wissenschaftlichen Erkenntnissen – frei von Finanzmarkt-Entertainment, Nullachtfünfzehn-Verkaufsgesprächen und Investment-Voodoo. Es steht für Sie schließlich zu viel auf dem Spiel.

Blenden Sie die immer wieder aufkommenden Hypes aus. Am Kapitalmarkt werden Anleger belohnt, die langfristig investieren. Besonnenes Investment-Verhalten gewinnt. Sowohl Aktien- als auch Anleihenmärkte erzielen auf lange Sicht eine positive Rendite. Sie müssen die Märkte nicht schlagen, um erfolgreich zu sein. Lassen Sie sie einfach für sich arbeiten.

Wir verwenden ausschließlich robuste Renditefaktoren, die über sehr lange Zeiträume beobachtet wurden und wissenschaftlich bestätigt sind. Diversifikation und krisenfeste Investmentkonzepte halfen bereits vielen unserer Kunden, Kapitalmarktrisiken zu minimieren. Wir sprechen aus Erfahrung.

1. Zielvereinbarung

Eigenheim, Sabbatical, vorgezogener Ruhestand oder finanzielle Unabhängigkeit — Sie formulieren, was Ihnen wichtig ist. Erst mit diesem Kompass lassen sich Chancen und Risiken sinnvoll abwägen.

2. Risikoprofilierung

Wie viel Schwankung halten Sie aus, ohne schlecht zu schlafen? Mit Finametrica® — dem weltweit führenden System zur psychometrischen Risikoprofilierung — finden Sie heraus, was Risiko für Sie wirklich bedeutet. Das Ergebnis: eine Risikomentalität, die zu Ihnen passt, nicht zu einem Verkaufsgespräch.

3. Bestandsaufnahme

Depot, Versicherung, Immobilie, Beteiligung — Sie sehen schwarz auf weiß, was Sie besitzen und wie es zusammenwirkt. Dabei wird sichtbar, ob Ihre bisherige Portfoliostruktur zu Ihrer ermittelten Risikomentalität passt.

4. Status Quo Report

Sie erhalten einen Gesamtvermögens-Report: Risikokennzahlen, Anlageklassen, Kosten, Brutto- und Nettorendite — alles in Perspektive zu Ihren Zielen. Keine Überraschungen, sondern Klarheit.

5. Vermögensberatung

Aus der Analyse wird eine Strategie — individuell, lösungsorientiert und frei von Produktvertrieb. Am Ende treffen Sie eine fundierte Entscheidung, weil Sie verstehen, warum sie richtig ist.

6. Portfoliomanagement

Steuern, Recht, Umschichtungen — im laufenden Betrieb halten wir Ihnen den Rücken frei. Als Ihr Quarterback sorgen wir dafür, dass sich alles ineinander fügt, damit Sie sich auf die Dinge konzentrieren können, die Ihnen wichtig sind.

Keine versteckten Interessen

Sie bezahlen für Beratung — nicht für Produkte. Weil wir als Honorarberater keine Provisionen annehmen, gibt es keinen Grund, Ihnen etwas zu verkaufen, das Sie nicht brauchen. ETF, Anlageklassenfonds oder andere Instrumente sind für uns Mittel zum Zweck. Ausgabeaufschläge kommen nicht vor, Provisionen werden 1:1 an Sie durchgereicht. Vertrauen ist unser höchstes Gut.

Vermögensverwaltung

Ihr Vermögen wächst nach Plan — Aufbau, Erhalt und Entwicklung in einer Strategie, die Sie verstehen und mittragen.

Sparpläne

Auch mit kleinen Beträgen systematisch Vermögen aufbauen — und dabei von jahrzehntelanger Erfahrung profitieren.

Ruhestandskonto

Flexibler als jede Rentenversicherung — ein Konto, das sich Ihrem Ruhestand anpasst, nicht umgekehrt.

Altersvorsorge

Versicherung oder Depot? Sie erhalten eine klare Empfehlung, die zu Ihrer Situation passt — nicht zum Provisionsmodell eines Anbieters.

Multi Asset Ansatz

Aktien, Anleihen, Immobilien, Edelmetall — Ihr Portfolio ist breit aufgestellt, effizient strukturiert und auf Ihr Risikoprofil abgestimmt.

Reporting

Sie wissen jederzeit, wie Ihr Vermögen steht — im Rhythmus, der zu Ihnen passt: alle 14 Tage oder einmal im Jahr.

Beratung für Generationen

Ihre Familie wächst, Ihr Vermögen auch. Gern begleiten wir nicht nur Sie, sondern auch die nächste Generation.

Risikomanagement

Ihr Vermögen ist abgesichert — mit spezialisierten Partnern, die wir persönlich kennen und für Sie koordinieren.