Wissen, wo Sie finanziell stehen.
Einkommen, Ausgaben, Sparraten, Verbindlichkeiten — vier Zahlungsströme bestimmen Ihre finanzielle Zukunft. Wir bringen sie in eine Ordnung, die zu Ihrem Leben passt.
Finanzplanung
Vom ersten Überblick bis zur langfristigen StrategieSie haben vorgesorgt. Aber haben Sie auch einen Plan?
Die meisten Menschen treffen finanzielle Entscheidungen einzeln — eine Versicherung hier, ein Sparvertrag dort, irgendwann eine Immobilie. Doch einzelne Bausteine ergeben noch kein Gesamtbild.
Finanzplanung verbindet diese Einzelteile: Was kommt rein, was geht raus, was wächst, was kostet — und vor allem: Passt das alles zu dem, was Ihnen wichtig ist?
Telefon
Essen - 0201 45843072
Adresse
Büro Essen
Velberter Straße 121
45239 Essen
Erreichbarkeit
Mo–Do 09:00–17:00 Uhr
Fr 09:00–14:00 Uhr
Ihre Situation ist einzigartig. Ihr Plan sollte es auch sein.
Wer gerade eine Familie gründet, braucht andere Antworten als jemand, der in zehn Jahren in den Ruhestand gehen möchte. Doch egal, in welcher Phase Sie stehen — die zentrale Frage bleibt: Bin ich auf einem guten Weg?
Damit Sie die Dinge tun können, die Ihnen wichtig sind.
Das Eigenheim abbezahlen, den Kindern ein Studium ermöglichen, früher in den Ruhestand gehen oder einfach ruhig schlafen können — hinter jeder Finanzfrage steht ein persönliches Ziel. Wir machen sichtbar, was dafür nötig ist und ob Sie auf Kurs sind.
Senden Sie uns Ihre Anfrage. In einem ersten Gespräch klären wir gemeinsam, wo Sie stehen und was eine Finanzplanung für Sie konkret bewirken kann.
Keine Produkte, sondern Antworten
Sie erhalten eine Beratung, die sich an Ihren Zielen orientiert — nicht am Verkauf von Finanzprodukten.
Versteckte Spielräume finden
Oft steckt in bestehenden Verträgen und Gewohnheiten mehr Potenzial, als Sie denken. Eine Cashflow-Analyse bringt es ans Licht.
Ein Bild statt vieler Ordner
Versicherungen, Sparverträge, Depot, Immobilie — Sie sehen endlich, wie alles zusammenhängt und ob die Richtung stimmt.
Abgesichert, wenn es darauf ankommt
Berufsunfähigkeit, Pflege, Todesfall — gemeinsam mit Spezialisten stellen wir sicher, dass Ihr Plan auch bei unerwarteten Ereignissen hält.
Was Sie von einer Zusammenarbeit erwarten können.
Jemand, der Ihre Situation kennt.
Seit 20 Jahren begleiten wir Menschen durch finanzielle Entscheidungen. Die Fragen, die Sie mitbringen, sind uns vertraut — die Antworten entwickeln wir individuell.
Überblick statt Fachchinesisch.
Altersvorsorge, gesetzliche Ansprüche, Beteiligungen, Fördertöpfe — Sie müssen nicht alles verstehen. Dafür sind wir da. Sie bekommen klare Empfehlungen, die Sie nachvollziehen können.
Szenarien statt Bauchgefühl.
Mit professioneller Planungssoftware rechnen wir verschiedene Wege durch: Was passiert, wenn Sie früher in Rente gehen? Wenn die Inflation steigt? Wenn ein Einkommen wegfällt? So treffen Sie Entscheidungen auf einer soliden Basis.
Risiken erkennen, bevor sie eintreten.
Berufsunfähigkeit, Pflege, Todesfall — Themen, die niemand gerne anspricht. Gemeinsam mit spezialisierten Partnern sorgen wir dafür, dass Ihr Plan auch dann noch funktioniert.
Ein Angebot, das zu Ihnen passt.
Bevor wir starten, klären wir gemeinsam, was Sie brauchen. Sie erhalten ein transparentes Angebot — zugeschnitten auf Ihre Ziele, ohne versteckte Kosten.
Unabhängig von Produktanbietern.
Kein Verkaufsdruck, keine Provisionen. Als honorarbasierte Berater arbeiten wir ausschließlich in Ihrem Interesse.
Ein Ansprechpartner — so lange Sie möchten.
Lebenssituationen ändern sich. Wir bleiben an Ihrer Seite und passen Ihren Plan an, wenn Kinder kommen, ein Jobwechsel ansteht oder der Ruhestand näher rückt.
"Der beste Zeitpunkt für eine Finanzplanung ist jetzt — egal ob Sie gerade Vermögen aufbauen, Ihre Vorsorge ordnen oder den Ruhestand vorbereiten.
Je früher Sie Klarheit über Ihre finanzielle Situation gewinnen, desto mehr Handlungsspielraum haben Sie."
Christian Hegers
Geschäftsführender GesellschafterDiese Fragen beschäftigen unsere Kunden.
Wie baue ich systematisch Vermögen auf — und wie schütze ich es vor Inflation?
Wie schaffe ich mehr finanziellen Spielraum im Alltag?
Welche Steuervorteile kann ich bei Vorsorge und Investments nutzen?
Reicht meine Altersvorsorge — oder muss ich nachsteuern?
Wie sichere ich mich und meine Familie gegen Lebensrisiken ab?
Immobilie kaufen, umschulden oder als Investment nutzen — was passt zu meiner Situation?
Wie lege ich Geld an — Fonds, ETFs oder doch ganz anders?
Kann ich mir einen vorgezogenen Ruhestand leisten?
Lohnen sich geförderte Vorsorgeprodukte wie Riester oder Basisrente für mich?
Wie binde ich meine Familie in die Finanzplanung ein?
Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Testament — habe ich an alles gedacht?
Wie bringe ich Ordnung in meine Finanzen und wo deponiere ich wichtige Unterlagen?
Der erste Schritt ist ein Gespräch.
Erzählen Sie uns, was Sie beschäftigt. Alles Weitere klären wir gemeinsam.
Gespräch vereinbaren